KYC та верифікація

У GrandClub ми прагнемо забезпечити безпечне та відповідальне ігрове середовище для всіх наших користувачів. Перевірка особи є ключовим елементом цієї обіцянки. Вона допомагає нам запобігати шахрайству, захищати гравців від несанкціонованого доступу до їхніх облікових записів та дотримуватися суворих нормативних вимог, встановлених нашими ліцензуючими органами. Цей процес є стандартною практикою в регульованій індустрії онлайн-ігор і служить для захисту як вас, так і платформи GrandClub.

KYC, або "Знай свого клієнта", це обов'язковий процес, який фінансові установи та організації, що надають послуги, подібні до GrandClub, використовують для ідентифікації та перевірки особи своїх клієнтів. Він включає збір та оцінку певної інформації про вас. Метою KYC є запобігання відмиванню грошей, фінансуванню тероризму та іншим незаконним діям. Для GrandClub це означає, що ми повинні підтвердити, хто ви є, звідки походять ваші кошти та чи відповідаєте ви нашим умовам надання послуг, включаючи вікові обмеження.

Верифікація може бути запитана в кілька моментів протягом вашої взаємодії з GrandClub:

• Під час реєстрації: Хоча ви можете зареєструватися та почати грати, ми можемо запитати документи для верифікації особи на ранньому етапі.
• Перед першим виведенням коштів: Це стандартна вимога. Ми повинні переконатися, що кошти виплачуються законному власнику облікового запису.
• При досягненні певних лімітів транзакцій: Якщо сума ваших депозитів або виведень досягає певних порогів, встановлених регулятором, буде потрібна додаткова верифікація.
• При зміні особистих даних: Якщо ви оновлюєте важливу інформацію в своєму обліковому записі, ми можемо попросити підтвердити ці зміни.
• У разі підозрілої активності: Якщо наша система виявляє незвичайну або підозрілу активність у вашому обліковому записі, ми можемо запитати додаткові документи для забезпечення безпеки.
• За запитом ліцензуючого органу: Іноді наші регулятори можуть вимагати додаткові перевірки.

Для завершення процесу верифікації ми можемо попросити вас надати копії певних документів. Усі копії мають бути чіткими, повними, дійсними та не мати закінченого терміну дії. Документи, надані для верифікації, будуть розглядатися конфіденційно та використовуватимуться виключно для цілей KYC.

Для підтвердження вашої особи, будь ласка, надайте чітку, кольорову фотографію або скан одного з наступних документів:

• Паспорт: Сторінка з фотографією та особистими даними.
• ID-картка (посвідчення особи): Обидві сторони документа.
• Водійське посвідчення: Обидві сторони документа.

Важливо, щоб на документі було чітко видно ваше повне ім'я, дата народження, фотографія та термін дії. Документ має бути дійсним на момент подання.

Щоб підтвердити вашу поточну адресу проживання, будь ласка, надайте чітку, кольорову фотографію або скан одного з наступних документів, виданих протягом останніх трьох місяців:

• Рахунок за комунальні послуги: Рахунок за електроенергію, воду, газ, інтернет або стаціонарний телефон.
• Виписка з банківського рахунку: Офіційна виписка, що показує вашу адресу.
• Податкове повідомлення: Документ, виданий державним податковим органом.
• Договір оренди: Якщо ви орендуєте житло, може бути прийнятий договір оренди, але може знадобитися додаткове підтвердження.

На документі мають бути чітко вказані ваше повне ім'я та адреса проживання, а також дата видачі. Документи, старші за три місяці, зазвичай не приймаються.

Для забезпечення безпеки фінансових транзакцій та запобігання шахрайству, GrandClub може вимагати верифікацію методів оплати, які ви використовуєте для депозитів та виведення коштів. Тип необхідних документів залежить від використовуваного методу:

• Банківські картки (Visa, Mastercard): Скан або фотографія обох сторін картки. На лицьовій стороні повинні бути видно перші 6 та останні 4 цифри номера картки, ваше ім'я та термін дії. CVV/CVC код на зворотному боці має бути прихований.
• Електронні гаманці (Skrill, Neteller тощо): Скріншот вашої сторінки профілю електронного гаманця, де чітко видно ваше ім'я, адресу електронної пошти або ідентифікатор облікового запису.
• Банківські перекази: Виписка з банківського рахунку, що підтверджує власність рахунку та містить ваше ім'я, номер рахунку та назву банку.

Переконайтеся, що всі конфіденційні дані, такі як повний номер картки або баланс рахунку, закриті, за винятком необхідної інформації.

У деяких випадках, особливо при великих транзакціях або якщо виникають регуляторні вимоги, GrandClub може попросити вас надати інформацію про джерело ваших коштів (SoF) або джерело багатства (SoW). Це частина наших зобов'язань щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Такі запити є частиною процедури розширеної належної перевірки (EDD) і можуть включати надання таких документів:

• Виписки з банківського рахунку, що показують походження великих депозитів.
• Документи, що підтверджують джерело доходу (наприклад, довідка про заробітну плату, податкові декларації, договір продажу майна, спадщина).
• Інші документи, які можуть підтвердити законність походження ваших коштів.

Ми розуміємо, що це може здатися нав'язливим, але ці заходи є обов'язковими для дотримання міжнародних та місцевих нормативних актів.

Після того, як ви завантажите необхідні документи через захищений розділ вашого облікового запису GrandClub, наша команда верифікації розгляне їх. Ми прагнемо обробляти всі запити на верифікацію якомога швидше. Зазвичай, первинна перевірка документів займає від 24 до 72 годин. Однак, у пікові періоди або якщо потрібна додаткова інформація, цей термін може бути довшим.

Ви будете повідомлені електронною поштою про статус вашої верифікації. Якщо знадобляться додаткові документи або уточнення, наша команда зв'яжеться з вами. Будь ласка, переконайтеся, що ваша контактна інформація в обліковому записі актуальна.

GrandClub надає найвищий пріоритет безпеці та конфіденційності ваших особистих даних та документів. Усі надані вами документи зберігаються на захищених серверах з використанням сучасних технологій шифрування. Доступ до них мають лише уповноважені співробітники, які пройшли спеціальне навчання з обробки конфіденційної інформації. Ми суворо дотримуємося положень Загального регламенту про захист даних (GDPR) та інших відповідних законів про захист даних, щоб забезпечити, що ваша інформація залишається приватною та захищеною від несанкціонованого доступу або розголошення.

GrandClub суворо дотримується міжнародних та національних законів та правил, спрямованих на боротьбу з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням тероризму. Наші процедури KYC є невід'ємною частиною цієї відповідності. Ми постійно моніторимо транзакції та діяльність облікових записів на предмет будь-яких ознак підозрілої поведінки. Якщо ми виявимо будь-яку діяльність, яка може бути пов'язана з відмиванням грошей, ми зобов'язані повідомити про це відповідні регуляторні органи. Це може призвести до блокування облікового запису та передачі інформації правоохоронним органам.

Гра в GrandClub дозволена лише особам, які досягли повноліття відповідно до законодавства їхньої юрисдикції, але не менше 18 років. Верифікація віку є критично важливою частиною нашої політики відповідальної гри та захисту неповнолітніх. Ми рішуче виступаємо проти азартних ігор серед неповнолітніх. Якщо під час верифікації буде виявлено, що користувач не досяг дозволеного віку, його обліковий запис буде негайно заблоковано, а всі виграші анульовано. Ми можемо використовувати сторонні інструменти для перевірки віку, а також вимагати документи, що підтверджують дату народження.

Якщо процес верифікації затримується, це може бути пов'язано з кількома причинами: нечіткі або неповні документи, закінчений термін дії документа, невідповідність інформації в документах даним облікового запису, або велика кількість запитів на обробку. Якщо верифікація не вдається, це може означати, що надані документи не відповідають нашим вимогам, або ми не змогли підтвердити вашу особу. У таких випадках ми зв'яжемося з вами, щоб пояснити причину та надати інструкції щодо подальших дій. Будь ласка, співпрацюйте з нашою командою, надаючи запитувану інформацію. Неспроможність пройти верифікацію може призвести до обмеження функціональності вашого облікового запису, включаючи неможливість виведення коштів або, в кінцевому підсумку, до його закриття.

Якщо у вас виникли будь-які питання щодо процесу верифікації, ви потребуєте допомоги із завантаженням документів або у вас є інші занепокоєння, будь ласка, не соромтеся звертатися до нашої служби підтримки клієнтів. Наша команда доступна цілодобово і без вихідних, щоб надати вам необхідну допомогу та роз'яснення. Ви можете зв'язатися з нами через онлайн-чат на сайті GrandClub або надіслати електронного листа на адресу, вказану в розділі "Контакти". Ми прагнемо зробити процес верифікації максимально зрозумілим та зручним для вас.